Материалы, доступные в этой статье, предназначены только для информационных целей, а не для предоставления юридических консультаций. Вам следует обратиться к своим собственным консультантам с вопросами относительно содержания настоящего документа. Мнения, выраженные в этой статье, являются мнениями отдельных авторов и могут не отражать мнения MeridianLink, Inc.
Аналитика данных позволяет финансовым учреждениям стать важными консультантами потребителей
Доверие имеет решающее значение, когда речь идет об отношениях с потребителями. В цифровую эпоху, когда у потребителей. Eсть множество банковских опций. Aоступных всего лишь для поиска в Google, доверие может стать. Pешающим фактором при выборе ими вашего финансового учреждения (ФУ) или перехода к другому учреждению.
Однако, хотя ообщил о скромном росте доверия потребителей к банкам США. Cредние показатели по отрасли показывают. что в целом доверие к финансовым учреждениям по-прежнему слабое. Отсутствие инструментов и поддержки для помощи. Rотребителям в период неопределенности, неоптимизированныеи проблемы безопасности — вот те проблемы. C которыми обычно сталкиваются финансовые учреждения и которые подрывают доверие. Cоздавая утомительное и безличное взаимодействие.
Так как же ФО могут построить доверие
Мы думаем о передовых базах данных Данные WhatsApp с использованием новейших технологий, вы можете объяснить конкретные аспекты базы данных. Kоторые вас интересуют. Вы можете купить это. Благодаря этому. Bы сможете привлечь новых клиентов и получить хорошую прибыль. Вы можете иметь успешный бизнес
и создать долгосрочные отношения с потребителями. Наряду с современными технологиями и мерами безопасности, персонализация является ключевым фактором. A создание персонализированного опыта. Tребует использования ваших данных с помощью технологий, оснащенных для их анализа, чтобы создавать более целевые взаимодействия.
Персонализированный опыт и аналитика данных
Данные вашего FI содержат массу информации об индивидуальных предпочтениях, привычках и обстоятельствах ваших потребителей. Kоторые жизненно важны для предоставления соответствующих, адаптированных впечатлений и предложений. Например наряду с традиционными демографическими данными вы можете включить поведенческие данные — например, определение того, какие потребители используют ваше мобильное банковское приложение, а не посещают физические отделения — или данные о продуктах и услугах — например, определение того, какие потребители взяли автокредит в вашем FI в определенный период времени — чтобы помочь вам лучше определить свою аудиторию для максимального охвата.
И это взаимодействие касается не только таких продуктов, как текущие счета или кредиты. Оно также может применяться к целевым финансовым консультациям и услугам, направленным на помощь потребителям в достижении их финансовых целей. Давайте рассмотрим пример, иллюстрирующий, как это делается:
Кампания по созданию кредитной карты
Банк хочет продвигать кредитную карту, разработанную для того, чтобы помочь потребителям с плохой или короткой кредитной историей улучшить свой кредит. Массовая маркетинговая кампания для этой карты может дать некоторые результаты, но вполне вероятно, что значительная часть тех, кто получит информацию об этой карте, не заинтересуется или не будет нуждаться в продукте, что негативно скажется на вовлеченности.
Чтобы избежать напрасных маркетинговых усилий и максимизировать вовлеченность, банку необходимо обратиться к своим данным. При наличии правильной технологии анализа данных банк может точно определить определенные группы потребителей, которые с большей вероятностью найдут ценность в этом продукте: студенты и молодые потребители с меньшей кредитной историей или потребители, которые недавно взяли кредит под высокий процент и/или имели поручителя по кредиту — часто это указывает на не самую оптимальную кредитную историю.
Эти потребительские сегменты с гораздо большей вероятностью будут заинтересованы в кредитной карте и оценят продуманное предложение как проявление доброй воли и искренней заботы об их финансовом здоровье, не говоря уже о повышенном вовлечении, которое банк увидит в результате представления предложения соответствующей аудитории. Это беспроигрышная ситуация.
Стать доверенным консультантом
В приведенном выше примере банк не только оптимизирует взаимодействие, но и укрепляет доверие потребителей, демонстрируя, что он понимает их особые потребности и предлагает продукт, направленный на удовлетворение этих потребностей.
Благодаря такому взаимодействию банк сделал первый шаг к позиционированию себя как надежного консультанта для своих потребителей, и теперь эти потребители с большей вероятностью обратятся в банк повторно, что снизит риск оттока клиентов, и станут его пропагандистами, делясь своим положительным опытом с другими людьми, ищущими аналогичного индивидуального обслуживания.
Ваш FI также может стать незаменимым
доверенным консультантом для своих потребителей с помощью инструментов анализа данных, таких как Предприняв дополнительный шаг для определения конкретных потребностей каждого потребителя посредством более глубокого изучения данных вашего FI, вы можете получить более четкое представление об их обстоятельствах. Отсюда вы можете выйти за рамки простого транзакционного охвата и непрерывно предоставлять решения, направленные на помощь этим потребителям в достижении успеха на протяжении всей их жизни — будь то предоставление ваших консультационных услуг по инвестициям кому-то, кто пытается накопить на пенсию, или включение часто путешествующего человека в кампанию по кредитной карте с бонусными милями для максимизации сбережений.
И эти охваты накапливаются — со временем ваши потребители начнут ожидать от вашего FI решений, и они автоматически обратятся за помощью к вам, а не будут искать в разных FI. В мире почти бесконечного выбора это огромная победа и показывает, как персонализация формирует лояльность и доверие.
Стратегии и соображения по взаимодействию
Также важно учитывать тип стратегий взаимодействия, которые вы используете с разными потребителями. Целевое распространение определенных продуктов может принести пользу определенным потребителям, но вам также следует вплетать другие предложения услуг, где это уместно, например, своевременные финансовые консультации или услуги, которые могут принести пользу потребителям в будущем, исходя из их текущих тенденций, извлеченных из прогнозной аналитики данных.
Кроме того, применение омниканального подхода к усилиям по охвату по всем каналам, включая социальные сети, электронную почту, платную рекламу и печатные материалы, полезно для максимизации взаимодействия. Это связано с тем, что эти разные каналы служат разным, хотя иногда и пересекающимся целям, например, платная Как получить номер WhatsApp. Подробное руководство реклама, повышающая узнаваемость бренда, или электронные письма, усиливающие присутствие бренда и развивающие отношения. Эта стратегия гарантирует, что ваш FI касается потребителей на каждом этапе пути клиента.
Наконец, крайне важно также учитывать безопасность данных при создании этих персонализированных коммуникаций. Конечно, вам нужны точные, актуальные данные о потребителях, чтобы эффективно охватить вашу аудиторию, но вы должны быть уверены, что защищаете их на каждом этапе. Три способа сделать это, как указано в , включают:
- Построение доверия и прозрачности
Четко разъясняйте политику использования данных, создавайте порталы самообслуживания, на которых потребители могут управлять своими данными, и предлагайте поддержку клиентов для получения дополнительной информации
- Использование собственных данных
Собирайте данные в каждой точке взаимодействия с потребителем — электронная почта, социальные сети, мобильное приложение и т. д. — чтобы получить комплексный обзор потребителя. Подписки, регистрации и программы лояльности также могут предоставить эти данные.
- Создание ценности для потребителей
Предоставляйте потребителю персонализированный опыт с подлинной ценностью посредством понимания его потребностей, предпочтений и обстоятельств на основе данных. Это помогает выстраивать прочные отношения.
MeridianLink может помочь
Решение помогут вашему финансовому институту создавать персонализированные взаимодействия на основе данных, направленные на достижение результатов и позиционирование вашей организации как надежного консультанта для ваших потребителей на каждом этапе их финансового пути.
Благодаря бесшовной интеграции с большинством основных систем эти решения помогут вам лучше понять своих потребителей и обеспечить индивидуальный подход к ним, не создавая дополнительной нагрузки на вашу команду и ресурсы.
Хотите узнать больше? или прочитайте нашу электронную книгу «Повышение вовлеченности с помощью персонализации», что america email бы получить больше советов.
